![](https://tsuinosumikadukuri.com/wp-content/uploads/2022/07/nayameruru1-300x300.png)
大事な書類に限って、いざっていう時に見つからないわ
![](https://tsuinosumikadukuri.com/wp-content/uploads/2022/07/tentekomaiko1-300x300.png)
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![](https://tsuinosumikadukuri.com/wp-content/uploads/2022/07/tentekomaiko1-300x300.png)
どれが必要で、どれが要らないのかよく分からない
こんな風に感じている人に向けた内容です
ついのすみかづくり(@tsuinosumika15)
整理収納アドバイザーの akemiです
暮らしの中で
気づけばどんどん増える書類
保管するものと破棄するものが混在し
分からなくなっていませんか?
困るのが、必要な時に
どこにあるのか分からないこと
普段必要ないけど、重要なものほど
その傾向は強くなります
いざという時に困らない
長期保管が必要な重要書類と
その保管方法をご紹介します
長期保管の書類
![重要書類1画像](https://tsuinosumikadukuri.com/wp-content/uploads/2024/06/11441-important-documents1.jpg)
![重要書類1画像](https://tsuinosumikadukuri.com/wp-content/uploads/2024/06/11441-important-documents1.jpg)
契約書、証書は
長期で保管が必要な書類です
一度、保存ファイルを作ってしまうと
その後の管理がとても楽になります
特に、ファイリングしておくと役立つ
6つの重要書類は
- 保険証書
- 銀行・クレジット関連
- 通信関連
- 株関連
- 不動産関連
- 保証書
大事な書類なのに
確認することが少ないのが特徴です
必要な時に見つからず困らないよう
カテゴリーごとに
保管するファイルを作ります
おすすめ収納用品
丈夫で、長期保管に適している
リヒトラブのリングファイル
コクヨのマチ付クリアファイル
がおすすめです
リングファイル
![リヒトラブ1画像](https://tsuinosumikadukuri.com/wp-content/uploads/2024/06/11441-lihit-lab1.jpg)
![リヒトラブ1画像](https://tsuinosumikadukuri.com/wp-content/uploads/2024/06/11441-lihit-lab1.jpg)
![リヒトラブ2画像](https://tsuinosumikadukuri.com/wp-content/uploads/2024/06/11441-lihit-lab2.jpg)
![リヒトラブ2画像](https://tsuinosumikadukuri.com/wp-content/uploads/2024/06/11441-lihit-lab2.jpg)
リヒトラブのリングファイルの
使いやすいポイントは
- 4穴
- ストッパー
- 背表紙の穴
収納するファイルの量にかかわらず
4穴で支えるため中身が重くても安定し
ストッパーで押さえることで
ファイルが少ない場合も動きません
表紙は厚みがあり、スチールのとじ具で
強度が高く、とにかく丈夫です
長期保管するものは
少し高い位置に収納していますが
背表紙の穴に指を引っかけることで
棚から取り出しやすい仕様です
![](https://tsuinosumikadukuri.com/wp-content/plugins/pochipp/assets/img/pochipp-logo-t1.png)
![](https://tsuinosumikadukuri.com/wp-content/plugins/pochipp/assets/img/pochipp-logo-t1.png)
わが家が使用しているのは
1冊でたくさんファイリングできる
500枚収納サイズです
300枚収納のスリムサイズもあります
重くならないよう分類し
カテゴリーごとで1冊にするのがコツです
マチ付クリアファイル
ファイル自体に厚みがあると
垂直に立ててもグニャリとたわまず
書類が出し入れしやすいため
マチ付の厚みのあるものがおすすめです
![クリアファイル1画像](https://tsuinosumikadukuri.com/wp-content/uploads/2024/06/image.jpeg)
![クリアファイル1画像](https://tsuinosumikadukuri.com/wp-content/uploads/2024/06/image.jpeg)
![クリアファイル2画像](https://tsuinosumikadukuri.com/wp-content/uploads/2024/06/11441-plastic-file-folder2.jpg)
![クリアファイル2画像](https://tsuinosumikadukuri.com/wp-content/uploads/2024/06/11441-plastic-file-folder2.jpg)
わが家では
フタのあるタイプを使っていますが
見やすく分類し
必要な書類だけを入れれば
中身が飛び出すことはほぼないので
フタは無くても問題ないかと思います
![](https://tsuinosumikadukuri.com/wp-content/plugins/pochipp/assets/img/pochipp-logo-t1.png)
![](https://tsuinosumikadukuri.com/wp-content/plugins/pochipp/assets/img/pochipp-logo-t1.png)
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次に
実際の書類整理のやり方をご紹介します
保険関連書類
![保険証書2画像](https://tsuinosumikadukuri.com/wp-content/uploads/2024/06/11441-insurance-policy2.jpg)
![保険証書2画像](https://tsuinosumikadukuri.com/wp-content/uploads/2024/06/11441-insurance-policy2.jpg)
保険関連書類を管理する目的は
保険金は
請求しないと支払われないからです
生命保険は、その性質上
家族が分かるようにしておくことも大事
また、ライフステージの変化により
必要な保険の内容が変わることもあるので
契約内容が現在の暮らしに合っているのか
見直すことも必要です
保管する3つのもの
契約前後には
たくさんの書面が手元に残りますが
保管するのは下記の3点です
- 保険証券
- 約款(契約のしおり)
- 告知書控え
保管のしかた
加入保険ごとに
保険証券と保管書類をまとめます
わが家では、さらに分かりやすいよう
ファイルに
保険名と被保険者を記載しています
![保険証書画像](https://tsuinosumikadukuri.com/wp-content/uploads/2024/06/11441-insurance-policy.jpg)
![保険証書画像](https://tsuinosumikadukuri.com/wp-content/uploads/2024/06/11441-insurance-policy.jpg)
リングファイルの内側にあるポケットに
担当者の名刺を入れられるのも便利です
![名刺画像](https://tsuinosumikadukuri.com/wp-content/uploads/2024/06/11441-business-card.jpg)
![名刺画像](https://tsuinosumikadukuri.com/wp-content/uploads/2024/06/11441-business-card.jpg)
一番上のファイルには
毎年、保険会社から送られてくる
契約内容の確認書類を
古いものと差し替えて保管しています
![通知書画像](https://tsuinosumikadukuri.com/wp-content/uploads/2024/06/11441-notification.jpg)
![通知書画像](https://tsuinosumikadukuri.com/wp-content/uploads/2024/06/11441-notification.jpg)
保険は、入っているから安心ではなく
きちんと請求出来てこそ安心して暮らせます
金融関連書類
![クレジットカード画像](https://tsuinosumikadukuri.com/wp-content/uploads/2024/06/11441-credit-card.jpg)
![クレジットカード画像](https://tsuinosumikadukuri.com/wp-content/uploads/2024/06/11441-credit-card.jpg)
銀行のキャッシュカードや
クレジットカードは
財布など手元に置くことがほとんどです
万が一、紛失や盗難といった事態に
書類管理しておくことが安心につながります
銀行
ネット銀行はもちろん
大手銀行のネットバンキングなら
ログインIDとパスワードで管理しているでしょう
本人が管理できている間は
問題ありませんが
不測の事態にも対応できるよう
書類で管理しておくことも大事です
わが家では
キャッシュカードが届く台紙を
銀行と個人ごとにファイリングすることで
口座の存在が分かるようにしています
特に、ネット銀行は通帳がないため
本人以外口座があることすら分からないことも
![銀行書類](https://tsuinosumikadukuri.com/wp-content/uploads/2024/06/11441-bank-file-800x800.jpg)
![銀行書類](https://tsuinosumikadukuri.com/wp-content/uploads/2024/06/11441-bank-file-800x800.jpg)
ただし、セキュリティの観点から
- ログイン情報
- セキュリティカード
- 通帳
- 印鑑
には、注意が必要です
たとえば
- ログイン情報は、紙とデータの両方に残す
- 通帳と印鑑、セキュリティカードは、すべて別の場所で保管する
といった対策をしましょう
クレジットカード
クレジットカードが貼られていた台紙は
たくさんの情報が記載されています
保管しておくことで
- 紛失
- 相続(名義人が亡くなった時)
の対策ができます
カード会社と個人ごとに
ファイリングがおすすめです
カードをはがした後が
クリアファイルにくっつくので
マスキングテープを貼ると問題ありません
![クレジットカード書類](https://tsuinosumikadukuri.com/wp-content/uploads/2024/06/11441-credit-card-file-800x800.jpg)
![クレジットカード書類](https://tsuinosumikadukuri.com/wp-content/uploads/2024/06/11441-credit-card-file-800x800.jpg)
ガスや電気などの公共料金、通信費など
クレジット払いにしていることも多いので
変更手続きをする際に楽になります
整理して、必要が無いと分かれば
残高が少額やゼロの銀行口座や
年会費無料のクレジットカードは
解約することで、紛失や盗難による
不正利用といったリスクから
自分の身を守ることができます
通信関連書類
![携帯電話画像](https://tsuinosumikadukuri.com/wp-content/uploads/2024/06/11441-mobile-phone.jpg)
![携帯電話画像](https://tsuinosumikadukuri.com/wp-content/uploads/2024/06/11441-mobile-phone.jpg)
携帯電話とネット回線の書類管理は
今後、乗り換えをする際に役立ちます
以前は2年縛りがあり高額だった違約金
現在、携帯電話に関しては廃止され
ネット回線は、2022年7月以降の契約では
月額利用料を超える違約金はなくなったものの
契約更新月以外で解約するとかかります
※2022年6月以前の契約の場合は今でもかかります
ネット回線の契約書類には
契約日などが記載されているため
乗り換え時を確認することが容易です
わが家も
ドコモから楽天モバイルに乗り換えた際
違約金のかかるドコモ光は
契約更新月まで待ってから
@スマート光に変更しました
携帯電話に関しても
契約月や機種本体の購入日などを
一緒にファイリングしています
![携帯電話書類画像](https://tsuinosumikadukuri.com/wp-content/uploads/2024/06/11441-mobile-phone-file.jpg)
![携帯電話書類画像](https://tsuinosumikadukuri.com/wp-content/uploads/2024/06/11441-mobile-phone-file.jpg)
電気通信事業法の改正により
今後はもっと暮らしに適した事業者に
乗り換えやすくなるでしょう
通信費は暮らしに必須の固定費なので
面倒だからと見直さなければ
損をする時代です
そうならないためにも
シンプルな契約がおすすめです
▼家計関連記事
![](https://tsuinosumikadukuri.com/wp-content/uploads/2022/09/eyecatch39-500x263.jpg)
![](https://tsuinosumikadukuri.com/wp-content/uploads/2022/09/eyecatch39-500x263.jpg)
株関連書類
![株価画像](https://tsuinosumikadukuri.com/wp-content/uploads/2024/06/11441-stock-rates.jpg)
![株価画像](https://tsuinosumikadukuri.com/wp-content/uploads/2024/06/11441-stock-rates.jpg)
2014年1月にスタートした
「少額投資非課税制度」NISAを利用し
資産運用をしている人も多いのではないでしょうか
わが家の株関連書類は
- 企業型確定拠出型年金
- 従業員持ち株
- NISA
企業型確定拠出型年金/従業員持ち株
定期的に届く
サラリーマンの主人が加入している
株関連の報告書は、年々増え続けます
退職時まで基本的に放置なので
ポートフォリオや金額が記載された
必要なものだけ保管しています
NISA
NISAは、2014年1月の制度開始以降
2024年1月から新制度になり
恒久化され非課税投資枠が拡大となりました
その背景から、貯蓄より投資で
個人で教育費や老後資金を
計画的に準備する必要性を感じています
老後を見据え、わが家は
2021年から資産運用をはじめました
証券会社の書類を管理する理由は
持ち株は、名義人が死亡した場合に
相続となり、手続きが煩雑※なため
少しでも分かりやすくしておく必要があるからです
※株は株のまま相続されるため
同じ証券会社の口座が必要になり
名義人の証券口座の中で株を売って
現金化することはできません
![株書類画像](https://tsuinosumikadukuri.com/wp-content/uploads/2024/06/11441-stocks-file.jpg)
![株書類画像](https://tsuinosumikadukuri.com/wp-content/uploads/2024/06/11441-stocks-file.jpg)
ネット証券を利用しているなら
なおさら、家族にも分かる管理が必要です
不動産関連書類
![不動産書類画像](https://tsuinosumikadukuri.com/wp-content/uploads/2024/06/11441-real-estate.jpg)
![不動産書類画像](https://tsuinosumikadukuri.com/wp-content/uploads/2024/06/11441-real-estate.jpg)
不動産売買契約書は、永久保存が基本です
なぜなら
廃棄または紛失してしまうと
売却する際の税額に大きく影響するため
損をしてしまうことがあるからです
- 登記識別情報
- 重要事項説明書および売買契約書
- 領収書(手付金および残代金)
- 土地測量図
- 境界確認書
- 覚え書き書
- 建築確認済証、審査図面、検査済証
- 建築設計図書、工事記録書 など
![不動産書類1画像](https://tsuinosumikadukuri.com/wp-content/uploads/2024/06/11441-real-estate-file1.jpg)
![不動産書類1画像](https://tsuinosumikadukuri.com/wp-content/uploads/2024/06/11441-real-estate-file1.jpg)
![不動産書類2画像](https://tsuinosumikadukuri.com/wp-content/uploads/2024/06/11441-real-estate-file2.jpg)
![不動産書類2画像](https://tsuinosumikadukuri.com/wp-content/uploads/2024/06/11441-real-estate-file2.jpg)
![不動産書類3画像](https://tsuinosumikadukuri.com/wp-content/uploads/2024/06/11441-real-estate-file3.jpg)
![不動産書類3画像](https://tsuinosumikadukuri.com/wp-content/uploads/2024/06/11441-real-estate-file3.jpg)
不動産会社から手渡されたもの一式を
ひとつにまとめて保管するのが安心です
![](https://tsuinosumikadukuri.com/wp-content/uploads/2021/09/819eyecatch13-500x263.png)
![](https://tsuinosumikadukuri.com/wp-content/uploads/2021/09/819eyecatch13-500x263.png)
保証書
商品の価値を保証する
時計やアクセサリーの保証書をまとめています
保証書があることで
品物や購入日時の情報を知ることができ
適切なサポート、メンテナンスを受けられ
手放す時に査定額が上がる可能性があります
厚みのあるものも多いので
マチ付のクリアファイルが役立っています
![保証書画像](https://tsuinosumikadukuri.com/wp-content/uploads/2024/06/11441-warranty.jpg)
![保証書画像](https://tsuinosumikadukuri.com/wp-content/uploads/2024/06/11441-warranty.jpg)
まとめ
![書類整理収納画像](https://tsuinosumikadukuri.com/wp-content/uploads/2024/06/11441-document-storage.jpg)
![書類整理収納画像](https://tsuinosumikadukuri.com/wp-content/uploads/2024/06/11441-document-storage.jpg)
重要書類の長期保管
まずは
大事なものがきちんと管理できれば
その他の家の中にあふれる大量のものは
判断がしやすくなります
そして、1度作ってしまえば
暮らしが変わってもやり直す必要がありません
大切な書類が管理された
安心の暮らしを手に入れる参考にしてみて下さい